文 | 夙夜玖歌
前言
鑫慷嘉平台用两年的时间将国内用户的129亿人民币全部骗走了，他们现在已经卷了钱在国外过上了逍遥的日子。那么，用户们为什么会被引诱投钱呢？大家一定要看完，提早避坑！
骗局的由来
2023年5月，这场骗局就已经开始了，那时鑫慷嘉平台只是一项中国石油项目，它给自己设了个国企背景，吸引大家投钱。
到了2023年9月，平台突然要求用户把账户转到DGCX鑫慷嘉项目里，而且要求他们必须充值才能转移原来的资产，用户们这便投了第一笔钱。
这个项目一直挂着迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名号，说自己是正规的国际交易所，还伪造了合作文件。他们宣传投资原油期货能赚钱，年收益超过10%。但真相是，DGCX的母公司DMCC早在2024年11月就发声明，说和鑫慷嘉没有任何关系。
为了让这个骗局更加可信，鑫慷嘉用一家叫贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司的空壳公司打掩护。这家公司注册资金3000万，实际一分钱都没交。2024年12月，因为没有办公地址，这家公司被列入异常名单。不久后，公司就租了个月租500元的共享工位，解决了这个问题。
平台把会员分成不同层级，全国的会员一共分四大战区，东部、南部、西部、北部，每一个战区下面又设立了司令员、军长、旅长等职位。
介绍一个新会员，就能拿到新会员充值金额的10%作为奖励，如果你每个人拉50个人，那么月收入就会有几十万元。但不幸的是，这些钱都是假的，数据都是假的，APP后台可以随便改交易数据，钱根本没进真实市场，会员们手里的只是虚拟的数字而已。到2025年6月崩盘前，平台已骗了180多万人，总金额高达180亿元。
如何诱骗用户投钱
鑫慷嘉主要通过三种方法吸引用户投钱，第一种，让用户尝到高收益低风险的甜头，每天中午12点半和晚上7点半，用户复制老师发的一串代码，按照流程操作就能拿到投入金额的0.5%收益，这就是平台宣传的日赚1%，复利滚钱。
比如，有人失业后投了1万元，每天收益大概在110元，到5月收益会涨到300元一天。这种无脑赚钱的表象会让人误以为赚钱很容易，会吸引大家投更多的钱。
第二种就是用奖励刺激拉人头，拉一个新会员开户，直接拿他充值金额的10%当奖励，发展一个充值1.5万元的账户，就能一次性挣1500元钱。在骗局收尾时，平台还推出了充值50万元送特斯拉的活动，刺激用户把所有家当投进去。
有受害者被利益冲昏了头，自己掏1.5万元开小号冲了业绩，还说服朋友充值了3万元，一天轻松入手4000元钱，只可惜，他投钱容易，提现难。
第三种就是利用人性弱点，团队长在朋友圈发虚假收益截图，假装自己在天天赚钱，引诱更多的人投钱，很多人害怕错过这个发财哦机会，在2025年6月25日系统崩盘前，平台单日新资金投入仍在一亿元左右，有人还不惜抵押房子。
那么，不能提现用户们为什么要投钱呢？这就不得不提到这个平台的高明之处了，在平台建立之初，是允许用户按比例提现的，而且提现都是秒到账，这样一来，用户们就会认为账户里的钱在自己的掌控中，殊不知他们已经掉进了陷阱中。
后来，平台收网之前就增加了提现门槛，还提升了提现手续费，很多用户提现失败，团队长就继续引诱大家，让大家再拉5个人就能解冻账户，然后才能提现成功，用户们也没办法，为了提现，他们只好去拉更多的人，让更多的亲友入坑。
其实监管部门早就警告过这个平台，2024年10月四川珙县打非办提示它无资质，是不合规的，2025年4月湖南金融办定性这个平台为非法集资+传销，但高收益这个诱惑太大了，很多人还是忍受不了。
崩盘时的混乱
2025年5月，骗局进入最后阶段，平台突然把提现手续费从5%涨到10%，而且5万元以上的提现要排队30天，秒到账不复存在。
同时平台还以信用分不足为借口拦截用户的提现，山东、河南的老用户的提现成功率只有12%，新疆等新地区的提现成功率在68%左右，平台这么做，只是为了拖延时间。
6月24日到25日，骗子开始转移资金，通过混币器Tornado Cash把18亿枚USDT，也就是129亿人民币，分成12批转走，这些钱最终流入到开曼群岛的三家空壳公司，因为追踪路径断了，这些钱根本找不回来。
6月25日用户发现无法提现，26日平台彻底关闭，180万人账户彻底归零，白日梦终于醒了。
崩盘后多地官方机构开始追查，贵州警方查封国内空壳公司，但公司账上根本没钱可赔，江西、湖南等地冻结1.2亿元涉案账户，抓了8名团队长，但是这些团队长只是小喽啰，他们起不到关键作用，而这场骗局的主谋早已逃到柬埔寨，过上了逍遥的生活。
主谋之一的黄先生还在国外发消息嘲讽那些投钱的用户，说他们智商不配拥有这么多钱，被骗了就得受着，许多亏损者整日以泪洗面，他们有的还拉了很多亲友下水，现在天天被催债，根本没脸见人。还有部分人仍然相信平台会恢复提现，甚至崩盘后还愿意交50%手续费请求平台提现，真是想钱想疯了。
此时，还有很多假维权律师冒出来，声称只要交10%费用能优先追赃，用户们成功又被割了韭菜，让本不富裕的家庭雪上加霜。
结语
当你计算利息时，骗子正计算你的本金，你看到的是高收益，骗子看到的是你的全部家当，如果大家看到高收益、拉人头、境外公司这些内容后，千万要睁大眼睛，不要被骗了。
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